Categoria: Conselheiro financeiro

Como impressionar clientes: a primeira reunião

Você sabe o que dizem. A primeira impressão pode ser a mais importante, mas especialmente quando se encontra um cliente em potencial pela primeira vez. As pessoas tendem a formar suas opiniões sobre os outros com base em todos os tipos de pistas não verbais. Por isso, é imperativo que, ao se encontrar com um possível cliente, os consultores financeiros mostrem a si mesmos da melhor maneira possível.
A sopa do alfabeto de certificações financeiras
A sopa do alfabeto de certificações financeiras
Se você tiver dificuldade em dizer a diferença entre um CFA, CFP®, CIC, ChFC ou qualquer outra certificação financeira, você não está sozinho. Como você peneirar esta sopa de letrinhas para encontrar o melhor profissional financeiro para você? Aqui nós olhamos para as nove designações mais populares, com uma breve explicação da educação e experiência que cada designação significa, e o tipo de trabalho feito pelos profissionais que os detêm.
Uma visão geral da falência corporativa
Uma visão geral da falência corporativa
Se uma empresa que você investiu em processos de falência, boa sorte em conseguir algum dinheiro de volta, dizem os pessimistas - ou, se o fizer, as chances são de que você receba de volta alguns centavos por dólar. Isso é verdade? Infelizmente, não há uma resposta única para todos. Diferentes processos ou pedidos de falência geralmente dão alguma idéia se o investidor médio receberá de volta todo ou parte de sua participação financeira, mas mesmo isso é determinado caso a caso.
Não deixe que as taxas de corretagem prejudiquem seus retornos
Não deixe que as taxas de corretagem prejudiquem seus retornos
Como um unicórnio ou Shangri La, a imagem real do investidor inteligente às vezes é difícil de definir. É verdade que algumas pessoas têm sorte, mas, em geral, a maioria das pessoas bem-sucedidas no mercado faz o dever de casa e analisa as ações, ponto final. Independentemente do tipo de investidor que você é ou quer ser, há uma lição prática que pode ajudá-lo a maximizar seus retornos: um centavo economizado é um centavo ganho.
A sopa do alfabeto de certificações financeiras
A sopa do alfabeto de certificações financeiras
Se você tiver dificuldade em dizer a diferença entre um CFA, CFP®, CIC, ChFC ou qualquer outra certificação financeira, você não está sozinho. Como você peneirar esta sopa de letrinhas para encontrar o melhor profissional financeiro para você? Aqui nós olhamos para as nove designações mais populares, com uma breve explicação da educação e experiência que cada designação significa, e o tipo de trabalho feito pelos profissionais que os detêm.
A sopa do alfabeto de certificações financeiras
A sopa do alfabeto de certificações financeiras
Se você tiver dificuldade em dizer a diferença entre um CFA, CFP®, CIC, ChFC ou qualquer outra certificação financeira, você não está sozinho. Como você peneirar esta sopa de letrinhas para encontrar o melhor profissional financeiro para você? Aqui nós olhamos para as nove designações mais populares, com uma breve explicação da educação e experiência que cada designação significa, e o tipo de trabalho feito pelos profissionais que os detêm.
Quanto economizar para se tornar um milionário
Quanto economizar para se tornar um milionário
"Você tem que comprar imóveis!" Agora, quantas vezes você ouve isso durante uma bolha imobiliária? Se você seguir este conselho, pode ser sábio perguntar a si mesmo se você tem muito dinheiro preso em sua casa e não é suficiente em poupança. Com toda a conversa sobre a diminuição do sistema de seguridade social, a necessidade de economizar mais para a aposentadoria parece inevitável.
Corretagem baseada em honorários: eles trabalharão para você?
Corretagem baseada em honorários: eles trabalharão para você?
A conta de corretagem com base em taxas tem sido frequentemente alvo de investigações no setor de serviços financeiros. Em 1995, a Securities and Exchange Commission divulgou uma declaração afirmando que as contas baseadas em taxas serviam para alinhar melhor os interesses do consultor financeiro com os interesses dos investidores.
Tirando a surpresa do cuidado a longo prazo
Tirando a surpresa do cuidado a longo prazo
As pessoas tendem a pensar que nunca precisarão de cuidados de longo prazo; infelizmente, se o fizerem, não estão preparados para os encargos financeiros que podem causar. O fato é que mais de 50% dos americanos devem precisar de algum tipo de cuidado de longo prazo em algum momento de suas vidas. De acordo com o "Guia do Comprador para o Seguro de Cuidados de Longo Prazo" (publicado pela Associação Nacional dos Comissários de Seguros), há uma chance de 41% de que aqueles com mais de 65 anos gastem uma média de 2.
Avalie o desempenho do seu portfólio
Avalie o desempenho do seu portfólio
Muitos investidores baseiam, erroneamente, o sucesso de seus portfólios apenas nos retornos (veja Gauge Portfolio Performance, Measuring Returns). Poucos consideram o risco que levaram para alcançar esses retornos. Desde a década de 1960, os investidores souberam quantificar e mensurar o risco com a variabilidade dos retornos, mas nenhuma medida avaliou os riscos e retornou juntos.
Uma visão geral da falência corporativa
Uma visão geral da falência corporativa
Se uma empresa que você investiu em processos de falência, boa sorte em conseguir algum dinheiro de volta, dizem os pessimistas - ou, se o fizer, as chances são de que você receba de volta alguns centavos por dólar. Isso é verdade? Infelizmente, não há uma resposta única para todos. Diferentes processos ou pedidos de falência geralmente dão alguma idéia se o investidor médio receberá de volta todo ou parte de sua participação financeira, mas mesmo isso é determinado caso a caso.
Conhecer sua responsabilidade fiduciária
Conhecer sua responsabilidade fiduciária
Então, você se ofereceu para fazer parte do conselho de sua instituição de caridade local ou de outra organização e considera-se especialmente feliz por ter garantido um assento no comitê de investimentos. Talvez você tenha inicialmente reservas sobre sua nova nomeação, mas se você tiver um grande interesse no mundo financeiro, alguns investimentos próprios, assistir a CNBC e ler o Wall Street Journal, talvez se sinta qualificado.
Um dia na vida de um consultor financeiro
Um dia na vida de um consultor financeiro
O requisito básico para ser um consultor financeiro é o conhecimento nas áreas de finanças em que eles praticam, mas a verdadeira competência profissional exige muito mais. Na verdade, os consultores financeiros devem usar muitos chapéus para fazer seu trabalho de forma eficaz, e aqueles que consideram este campo como uma carreira devem aprender sobre o que o dia-a-dia dos conselheiros realmente é.
Um dia na vida de um consultor financeiro
Um dia na vida de um consultor financeiro
O requisito básico para ser um consultor financeiro é o conhecimento nas áreas de finanças em que eles praticam, mas a verdadeira competência profissional exige muito mais. Na verdade, os consultores financeiros devem usar muitos chapéus para fazer seu trabalho de forma eficaz, e aqueles que consideram este campo como uma carreira devem aprender sobre o que o dia-a-dia dos conselheiros realmente é.
Quando uma disputa com seu corretor pede arbitragem
Quando uma disputa com seu corretor pede arbitragem
Quando os clientes têm divergências com seus corretores ou firmas de corretagem e eles não são capazes de resolvê-los de forma amigável, eles têm a opção de levar o caso à arbitragem. Arbitragem, no entanto, não é um piquenique. Arbitragem pode ser demorada e requer muita preparação. Na verdade, há vários aspectos positivos e negativos associados à arbitragem que todos os investidores devem conhecer antes de iniciar o processo.
Um dia na vida de um consultor financeiro
Um dia na vida de um consultor financeiro
O requisito básico para ser um consultor financeiro é o conhecimento nas áreas de finanças em que eles praticam, mas a verdadeira competência profissional exige muito mais. Na verdade, os consultores financeiros devem usar muitos chapéus para fazer seu trabalho de forma eficaz, e aqueles que consideram este campo como uma carreira devem aprender sobre o que o dia-a-dia dos conselheiros realmente é.
Um dia na vida de um consultor financeiro
Um dia na vida de um consultor financeiro
O requisito básico para ser um consultor financeiro é o conhecimento nas áreas de finanças em que eles praticam, mas a verdadeira competência profissional exige muito mais. Na verdade, os consultores financeiros devem usar muitos chapéus para fazer seu trabalho de forma eficaz, e aqueles que consideram este campo como uma carreira devem aprender sobre o que o dia-a-dia dos conselheiros realmente é.
Um dia na vida de um consultor financeiro
Um dia na vida de um consultor financeiro
O requisito básico para ser um consultor financeiro é o conhecimento nas áreas de finanças em que eles praticam, mas a verdadeira competência profissional exige muito mais. Na verdade, os consultores financeiros devem usar muitos chapéus para fazer seu trabalho de forma eficaz, e aqueles que consideram este campo como uma carreira devem aprender sobre o que o dia-a-dia dos conselheiros realmente é.
American Express: Headwinds e Tailwinds
American Express: Headwinds e Tailwinds
American Express Co. (AXP) tem muita coisa para isso no momento. Isso inclui receita, lucro por ação e crescimento de dividendos. Adicione recompras de ações generosas e é definitivamente uma empresa que vale a pena olhar de uma perspectiva de investimento. Dito isto, há também dois grandes ventos contrários. Primeiro, uma pequena história A American Express gera receita principalmente cobrando taxas aos comerciantes (receita de desconto) e cobrando taxas anuais de associação de cartão (taxas de net card).
Ações pagas de alto dividendo
Ações pagas de alto dividendo
As ações que pagam dividendos devem fazer parte das carteiras de investidores cujos nervos são desgastados pela volatilidade do mercado de ações e tipos ainda mais aventureiros, porque fornecem uma fonte garantida de renda. As empresas pagam dividendos aos acionistas como forma de demonstrar seu apreço pela manutenção de suas ações.
Corretores independentes: o que você deve saber
Corretores independentes: o que você deve saber
Representantes registrados que possuem uma licença da Série 6 ou 7 são obrigados por lei a se registrar em uma corretora para vender valores mobiliários ao público. Essas empresas de compensação geralmente se posicionam em uma das três formas básicas: como serviço completo, desconto ou firmas independentes. Enquanto os dois primeiros tipos de corretores geralmente mantêm um nível razoavelmente alto de controle sobre seus representantes, os independentes geralmente permitem que seus corretores tenham quase total liberdade na forma como fazem seus negócios, o que é atraente para muitos produtores experientes que podem pagar por seus produtos. despesas gerais e de marketing.