4 Principais ETFs de Dividendos para Renda de Aposentadoria

Na aposentadoria, existem duas maneiras de usar seus ativos para cobrir suas despesas. Você pode sacar seu dinheiro ou viver da renda que os investimentos proporcionam. Viver da renda que seus ativos produzem permite que você segure e até mesmo cresça seu ninho de ovos por mais tempo, o que ajuda a garantir que você consiga fazer a aposentadoria sem ficar sem dinheiro.

Investir em ações que pagam dividendos pode ser uma maneira inteligente de estabelecer um fluxo de renda confiável na aposentadoria.

Aqui estão alguns dos melhores fundos negociados em bolsa de dividendos (ETFs), que permitem que você invista em um estoque de dividendos um pouco mais facilmente do que se você fosse pesquisar e escolher ações individuais por conta própria. Ao escolher esses fundos, procuramos estabilidade, taxas baixas, recursos suficientes sob gestão para garantir que eles durariam algum tempo e um bom rendimento. (Para mais, veja o tutorial: Introdução aos dividendos.)

Valorização de dividendos de vanguarda

A apreciação de dividendos da Vanguard ETF (VIG) tem um baixo índice de despesas de apenas 0,09%, portanto, muito pouco da receita e do crescimento que você recebe irá para a administração. O rendimento é de 2,15% - enquanto idealmente você quer isso um pouco mais alto, é um toque melhor do que o S & P 500 produz. Onde é diferente é a sua estabilidade durante os anos de baixa. Os gestores de fundos filtram para encontrar empresas de alta qualidade, o que significa que procuram empresas que aumentaram seus dividendos nos últimos 10 anos. Eles também têm requisitos mínimos de liquidez para que você não fique exposto a ações pequenas que podem ser difíceis de se livrar.

O fundo também conta com fundos de investimentos imobiliários (REITs) e parcerias limitadas. Finalmente, ele usa alguns outros filtros proprietários para reduzi-lo a cerca de 150 a 190 ações; atualmente possui 185 ações.

Rendimento de Dividendo Alto de Vanguarda

O Vantard High Dividend Yield (VYM) também tem um baixo índice de despesas de apenas 0,09%, mas seu rendimento é muito maior, de 3,24%. Isso porque o fundo assume ações de menor qualidade e, em vez disso, concentra-se no rendimento. Isso pode significar que o dividendo pode estar em risco se for alto demais para a empresa sustentar. Uma forma de mitigar esse risco é tornando o fundo maior; tem mais de 400 ações em seu portfólio.

Os gestores de fundos determinam o que as ações obtêm classificando todos os dividendos que pagam ações por rendimento, do maior para o menor. Eles então passam a adicionar ações até que a capitalização de mercado cumulativa seja de 50% da capitalização de mercado total de todas as ações pagas de dividendos. As ações são, então, ponderadas pelo valor de mercado. Esse processo tende a produzir um grande valor de capitalização lean. (Para leitura relacionada, consulte: 2 VETARD Dividend ETFs preparados para mais crescimento.)

Rendimento de Dividendos da SPDR S & P

O Dividend Yield (SDY) do SPDR S & P usa a ponderação do rendimento de dividendos em vez do valor de mercado. Ele tem um índice de despesas maior em 0,35%. O rendimento é de 2,46% e tem 107 estoques.

Você pode considerar este ETF se estiver procurando mais exposição a ações de pequena e média capitalização (possui 48% de seus ativos em ações de pequena e média capitalização). Isso ocorre devido a ponderação de rendimento. Os gestores de fundos determinam as ações tomando os dividendos aristocráticos - ações que aumentaram os dividendos por 20 anos consecutivos. Em seguida, filtra baixa liquidez e baixa capitalização de mercado. Em seguida, ele pondera os estoques remanescentes pelo rendimento anual de dividendos; Cobre o rendimento em 4%.

Patrimônio de Dividendo da Schwab nos EUA

O ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) apresenta o menor índice de despesas do grupo em 0,07% e tem um rendimento de 3,15%. Ela possui apenas 100 ações e as seleciona olhando mais do que apenas o rendimento e o tamanho. (Para mais, veja: Como reinvestir dividendos de ETFs.)

O fundo exclui REITs, parcerias limitadas master, ações preferenciais e conversíveis. Possui ações que vêm pagando dividendos por 10 anos consecutivos e que atendem ao mínimo de liquidez e mínimos de valor de mercado. Os estoques são listados em ordem decrescente de rendimento anual. Os gerentes dão um passo além da maioria e selecionam quatro fundamentos que usam para avaliar a qualidade dos negócios subjacentes, observando itens como retorno sobre o patrimônio líquido. Em seguida, eles pegam as 100 ações mais bem classificadas desse filtro e o limite de mercado as pesa. Este processo tende a produzir empresas de mega cap de alta qualidade para o ETF.

The Bottom Line

Investimento de dividendos pode ser uma boa maneira de criar renda para fazer seu portfólio de aposentadoria ir mais longe. Os ETFs, com suas taxas relativamente baixas e exposição a uma ampla gama de ações, tornam o processo de investimento ainda mais fácil. (Para leitura relacionada, consulte: Por que os ETFs de dividendo mensal são bons para todos.)

Assista o vídeo: Melhores investimentos para APOSENTADORIA! (Janeiro 2020).

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