Um dia na vida de um consultor financeiro

O requisito básico para ser um consultor financeiro é o conhecimento nas áreas de finanças em que eles praticam, mas a verdadeira competência profissional exige muito mais. Na verdade, os consultores financeiros devem usar muitos chapéus para fazer seu trabalho de forma eficaz, e aqueles que consideram este campo como uma carreira devem aprender sobre o que o dia-a-dia dos conselheiros realmente é.

Qualquer pessoa que trabalhe na indústria financeira pode dizer-lhe que o primeiro passo para se tornar um consultor de sucesso é obter uma educação sólida na mecânica de qualquer aspecto das finanças em que você pretende trabalhar. Pode ser um diploma de bacharel ou mestrado em alguns casos, uma certificação profissional como a designação de planejador financeiro certificado ou apenas uma licença ou duas para aqueles que desejam se concentrar em um tipo específico de produto financeiro. Mas a sua verdadeira educação neste campo nem começa até que você tenha iniciado sua carreira de consultor financeiro.

Dia Típico de um Consultor Financeiro

O dia do consultor financeiro médio geralmente começa cedo e geralmente chega às primeiras horas da noite, especialmente para aqueles que são novos no setor. A programação diária de um consultor típico geralmente inclui o seguinte:

  • Prospecção - O método e a quantidade dependerão em grande parte das circunstâncias do consultor. Um profissional recém-cunhado, sem nenhum livro de negócios, pode esperar gastar pelo menos metade de cada dia batendo na calçada de uma forma ou de outra, seja desenvolvendo uma rede de referência ou reunindo-se com potenciais clientes pessoalmente. Aqueles que começarem com um mercado aquecido para prospectar passarão um bom tempo interagindo com essas pessoas; Por exemplo, um novo consultor que trabalhou por um longo tempo em outra empresa pode se concentrar em patrocinar eventos para que os funcionários da empresa gerem negócios. Outros métodos modernos incluem estabelecer uma forte presença digital e escrever um blog. (Para mais, veja:Como alcançar um prospecto que já tem um consultor.)
  • Atendendo clientes atuais - À medida que os consultores constroem seu livro de negócios, seu foco gradualmente começará a mudar de novos negócios para clientes atuais. Muitos consultores estabelecidos começarão o dia revisando as carteiras dos clientes, respondendo às perguntas dos clientes e abordando questões pendentes antes de passar para novos negócios. A maioria dos consultores estabelecidos irá dizer-lhe que esta abordagem é a melhor maneira de gerar novos negócios, porque os clientes que recebem um excelente serviço são clientes satisfeitos que farão referências. (Para mais, veja:Mantendo os clientes em bons e maus momentos.)
  • Tarefas administrativas - Embora isso muitas vezes possa se enquadrar na categoria de clientes de manutenção, qualquer possível consultor deve estar preparado para passar um segmento significativo de seu dia de trabalho lidando com tarefas burocráticas, como relatórios de conformidade, atualização de registros de clientes, processamento de tíquetes comerciais e outros procedimentos de manutenção de registros. . Provavelmente, deve-se dizer aqui que a maioria dos consultores bem-sucedidos é capaz de reter uma quantidade razoavelmente grande de detalhes em suas mentes de maneira contínua. (Para mais, veja: 5 características que os consultores financeiros bem sucedidos têm.
  • Planejamento financeiro - Embora isso possa parecer óbvio, você terá que arranjar tempo para entregar seus produtos e serviços básicos à sua clientela - e isso pode ser difícil de encaixar em sua programação às vezes. Inserir dados em planejamento financeiro ou programas de impostos pode ser um processo longo e tedioso e requer excelente atenção aos detalhes. Mesmo aqueles que pagam a outros para fazer a parte de entrada de dados terão que monitorar de perto este processo. (Para mais, veja:Planejamento Financeiro: é mais do que dinheiro.)
  • Educação continuada - Esse elemento inevitável do planejamento financeiro pode ir consideravelmente além da mera satisfação dos requisitos educacionais do setor ou da credencial para incluir investimentos e pesquisa de produtos. Muitos títulos e veículos de seguro exigem treinamento específico antes que o fornecedor aprove o assessor para vendê-los. Alguns consultores freqüentemente participam de seminários de uma semana cobrindo tópicos especializados ou continuam ganhando novas designações para fornecer o nível de serviço que seus clientes precisam. Isso não só pode ser demorado, mas também caro em alguns casos. (Para mais, veja:Mantendo sua educação continuada.)

O elemento humano

Como seria de esperar, o outro - e mais importante - elemento do trabalho de qualquer consultor financeiro é criar e gerir relações com clientes. Isso começa com a criação de uma impressão profissional durante a fase de prospecção, cumprindo o que você promete durante a fase de planejamento e mantendo contato com eles continuamente. E, claro, isso pode ser um desafio real às vezes - por exemplo, quando um cliente que foi deserdado por seus pais o chama e grita que ele ou ela vai processá-lo por causa disso, mesmo que você não estivesse menos envolvido. . Sua capacidade de educar os clientes e convencê-los a fazer o que é certo afetará substancialmente seu sucesso geral e sua potencial responsabilidade neste negócio. (Para mais, veja:Essas empresas são tops entre os clientes consultores financeiros.)

E os clientes não são as únicas pessoas que você precisará manter ao seu lado. Você terá que aprender a conversar e negociar com atacadistas, executivos de conformidade, autoridades reguladoras e representantes de atendimento ao cliente que podem ou não estar com vontade de ajudar ou trabalhar com você quando você precisar. Sua capacidade de manter a boa vontade pode significar a diferença entre um grande inconveniente e perda de negócios e uma prática tranquila. (Para mais, veja:Conselheiros: Evite estes erros comuns.)

Como preparar

Se você sentir que poderia usar alguma ajuda para se preparar para alguns dos elementos descritos acima, você pode considerar a possibilidade de fazer alguns cursos ou aulas adicionais em finanças comportamentais ou psicologia, habilidades de audição e comunicação e falar em público. Se você está indo para o negócio por si mesmo como um consultor independente, então algum treinamento em como ser um empreendedor pode não machucar também. Um bom lugar para começar é conversar com alguns conselheiros que adotam a mesma abordagem que você gostaria e está obtendo. Pergunte-lhes exatamente que tipos de habilidades menos tangíveis eles usam em seu trabalho diário e como os aprenderam. Há um conjunto crescente de cursos on-line gratuitos que cobrem todos os tópicos imagináveis ​​disponíveis para aqueles que desejam aprender, e isso pode ser um lugar barato e conveniente para iniciar o segmento alternativo de sua educação. (Para mais, veja: Comece sua própria empresa de planejamento financeiro.)

The Bottom Line

Seu trabalho como consultor financeiro vai abranger muito mais do que gerenciar portfólios de investimento ou fechar vendas. Prospecção, marketing, atendimento ao cliente, conformidade, administração e educação também farão parte de sua rotina diária, e sua capacidade de integrar efetivamente essas coisas em sua programação pode, em última análise, determinar seu nível de sucesso nos negócios. Para obter mais informações e recursos sobre como se tornar um consultor financeiro, visite a Associação de Planejamento Financeiro, a Associação Nacional de Assessores Financeiros Pessoais ou o Conselho da CFP.

(Para mais, veja:Dicas de carreira para mulheres que desejam ser conselheiras.)

Assista o vídeo: VIDA DE PLANEJADOR FINANCEIRO (Janeiro 2020).

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