Top Dividend Stocks: Como escolhê-los

Investir em dividendos é um método lento e constante de investir. Como todos sabemos, lento e estável ganha a corrida. Por exemplo, Warren Buffett é conhecido por investir em empresas pagadoras de dividendos de alto nível. Isso o ajudou a construir sua riqueza ao longo de décadas. Ele também é conhecido pelo seguinte conselho: “Sempre reinvestir dividendos!” O reinvestimento de dividendos é uma tática lucrativa no investimento, especialmente porque os dividendos lhe darão proteção contra a inflação, enquanto a maioria dos títulos não. (Para mais, veja: Top 2 Estoques Mensais de Dividendos e Principais ações de dividendos de 2015.)

Até agora, pode soar como uma estratégia simples: encontrar uma empresa que paga dividendos e reinvestir esses dividendos ao longo dos anos, a fim de construir o seu patrimônio líquido. No entanto, não é assim tão fácil. Você precisa se certificar de que está colocando suas apostas em um nome de qualidade. Caso contrário, você poderá ver cortes de dividendos, eliminação de dividendos e depreciação de preços de ações. Aqui estão os fatores que você deve procurar:

Dinheiro forte, baixas expectativas de ganhos

A primeira coisa que você precisa procurar é um lucro consistente. Se uma empresa não for lucrativa, risque sua lista. É possível ver retornos saudáveis ​​de dividendos de empresas que estão entregando lucros, mas não com crescimento anual, mas, como existem empresas pagadoras de dividendos com crescimento lucrativo, não haveria sentido em escolher as primeiras. Aperte seus parâmetros e considere apenas empresas que proporcionam crescimento lucrativo.

Procure por expectativas de crescimento dos lucros a longo prazo entre 5% e 15%. O motivo pelo qual você não quer ultrapassar 15% é devido à maior probabilidade de decepções nos lucros, que quase sempre afetam o preço das ações.

Embora os lucros impulsionem o crescimento lucrativo e sejam um indicador-chave de uma empresa pagadora de dividendos de qualidade, o fluxo de caixa é o que paga esses dividendos. Sendo esse o caso, o próximo passo é garantir que a empresa tenha uma geração de fluxo de caixa forte. (Para mais, veja: Principais ações de dividendos de 2015.)

Por fim, procure entidades que aumentaram seu dividendo por cinco anos ou mais. Isso aumenta muito as chances de crescimento contínuo de dividendos, o que é um grande fator positivo para os investidores. E certifique-se de comprar ações antes da data ex-dividendo.

Não faça dívida

Fique longe de empresas pagadoras de dividendos com dívidas excessivas. Para determinar a situação da dívida de uma empresa, olhe para a sua relação dívida / capital. Se a relação dívida-capital estiver alta, procure em outro lugar. Cada investidor é diferente em relação a qual índice de endividamento é muito alto, mas considere excluir qualquer empresa com uma relação de endividamento sobre patrimônio ao norte de 2,00. Idealmente, você quer ver uma relação dívida-capital abaixo de 1,00, o que lhe permitirá dormir melhor à noite.

Se houver dívida, então é mais provável que uma empresa em algum momento pague essa dívida. Quando isso acontece, significa que o dinheiro extra está indo para a desalavancagem em vez de dividendos.

Verifique a saúde da indústria

Esse fator muitas vezes passa despercebido, mas não deveria. No momento da impressão - abril de 2015 - a Major Integrated Oil & Gas estava sofrendo devido a uma queda no preço do petróleo. As ações foram vendidas e, devido ao enfraquecimento da demanda global e da oferta, a valorização das ações e O aumento de dividendos no futuro próximo não é provável na maioria dos casos. (Para mais, veja: Principais Ações de Petróleo que Pagam Dividendos Regulares.)

Por outro lado, com os baby boomers envelhecendo, a demanda por serviços de saúde passará pelas duas ou três décadas seguintes. Isso não significa que os estoques de assistência médica são imunes a mergulhos mais amplos no mercado, mas provavelmente serão mais resilientes do que a maioria dos estoques. E enquanto a indústria estiver em modo de boom, há mais chance de aumento de dividendos. (Para mais, leia: Estoques de saúde: mais ganhos?)

O ponto: não basta escolher uma ação com base no histórico. As coisas mudam. Pegue a indústria de refrigerantes, por exemplo. Com a ascensão do consumidor preocupado com a saúde, apostar em refrigerantes provavelmente não será tão seguro quanto no passado. Os principais participantes estão mudando para um espaço de bebida saudável / alternativa, mas isso levará tempo para se estabelecer. Não faz sentido tomar uma estrada difícil quando está disponível um caminho mais suave. (Para mais informações sobre a indústria de refrigerantes, consulte: A indústria de refrigerantes está morrendo, mas a PepsiCo vai prosperar.)

The Bottom Line

Se você pretende investir em dividendos, procure ganhos crescentes, crescimento de lucros esperados a longo prazo entre 5% e 15%, fluxo de caixa forte, baixo índice dívida / patrimônio e força do setor. Quando você encontrar um estoque (ou ações) que atenda a esses parâmetros, considere configurar um plano de reinvestimento de dividendos. (Para mais, veja: 4 ações de dividendos de qualidade.)

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